【結果公開】つみたてNISA(積立NISA)をコツコツ3年間継続した成果とは！？

どーも、すぐるです。

今回は、2024年からは新NISAが始まるということで、

2021年からおよそ3年間継続していた積立NISAの結果を振り返ってみようと思います。

そして新NISAについても個人的な感想を書いてみました。

積立NISAとは？

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です（2018年1月からスタート）。

つみたてNISAの対象商品は、手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託（ETF）に限定されており、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています

金融庁ホームページ,「つみたてNISAの概要」,https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html,（2024年1月9日）

証券口座は？

ネット証券で運用したかったので、楽天証券と迷った結果、SBI証券にしました。

SBI証券サイト

三井住友カードと住信SBIネット銀行を使用しておりVポイントが貯まるのでSBI証券にしました。

すぐる

楽天経済圏を活用している方は楽天証券がいいと思います。

積立額は？

年間40万円(月額33,333円)に設定しています。満額使用したいからです。

僕の周りでも上限の年間40万円(月額33,333円)投資している人が多かったです。

すぐる

投資は無理のない範囲で自己責任で、ですね

運用している銘柄は？

ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　にしました。インデックスファンドの１つです。

米国における主要銘柄５００種類を時価総額で加重平均した株価指数です。

米国市場の動きに近い値動きになることが特徴です。

GAFAMなどのビッグテック企業、EV最大手のテスラなど超大企業が含まれております。

結果は？

約３年間で33.22%と大幅に利益が出ておりました。

SP500のグラフも確認したところ、基本的には右肩上がりとなっておりました。

すぐる

正直、5~7%増えればいいかなと思っていました。

今後の予定・新NISAについての考察

すぐる

今年中には早い段階で新NISAに移行したいと思っていますが・・・
非課税保有期間の無期限化と年間投資枠の拡大はかなり大きいですね。
投資可能な金額を考慮して決めたいと思います。

一方で、、、、、

一般NISAから始まり、2018年に積立NISA、2024年に新NISAができたので、2030年ごろにまた新しい方式になるのではないでしょうか？

とてもではないですが、20年後まで現行制度がそのまま残っているとは思えないですよね。

特に非課税保有期間が無期限というのがどうにも怪しいと思ってしまいます。。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

ではまた、すぐる。

あとがき

お金の勉強を始めたきっかけは社会人になって早々入院した時でした。↓この記事のときです。

そのときに山崎元さんの「シンプルで正しいお金の増やし方」を上司がお見舞いに持ってきてくれました。感謝。

お金に対する漠然とした不安から貪るように読んだことを覚えています。（想定外の入院費用がかかったこと、その金額が大きかったことも理由です。）

そのほかにもお金に関する本もたくさん読んだと思っています。

１冊が全てではないと思うので、ぜひ複数冊読んでみてください。

おすすめ本

僕のおすすめである「見るだけノート」シリーズからも新NISAの解説がされています。

これからNISAを始めようとしている方はぜひ読んでみてください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

ではまた、すぐる。